Mieux-être financier et prospérité économique

Les services financiers, qui constituent l’essentiel de nos activités, apportent une contribution positive à la société en procurant une sécurité financière à des millions de personnes. Les sociétés de notre groupe aident ainsi les individus à protéger et améliorer leur situation financière et leur proposent des programmes destinés à faciliter la gestion de leurs besoins en matière de soins de santé. De par la nature même des sociétés de notre groupe, nos activités sont alignées avec les Objectifs de développement durable et créent une prospérité économique et sociale. 

Avec plus de 31 millions de relations clients à l'échelle mondiale, nos sociétés de services financiers représentent une force positive dans la société en favorisant la sécurité financière par l’entremise d’assurance-vie et d’assurance-maladie, de programmes d’épargne-retraite et d’une gamme de produits d’investissement. 

Une étude menée par CIRANO en 2016, The Gamma Factor and the Value of Financial Advice, montre que les investisseurs qui font appel à un conseiller financier ont un taux d’épargne supérieur, en moyenne, à ceux qui n’ont pas de conseiller. Par exemple, sur une période de 15 ans, l’actif des ménages qui font appel à un conseiller était 3,9 fois plus élevé que l’actif de ceux qui n’en ont pas. Cette étude fait ressortir la valeur que créent les conseillers en encourageant un comportement plus rigoureux dans l’épargne et les placements.

Posséder les connaissances, les compétences et la confiance nécessaires pour prendre des décisions éclairées sur le plan financier est essentiel au mieux-être financier de nos clients. Par l’entremise des produits et des services novateurs offerts par nos sociétés en exploitation, Great-West Lifeco et la Financière IGM, de même que par les sociétés du secteur des technologies financières dans lesquelles nous investissons, dont Wealthsimple, nous aidons des clients de tous les horizons à planifier leur sécurité et leur réussite financières à long terme.

Faits saillants des sociétés de notre groupe

SÉCURITÉ FINANCIÈRE ET RETRAITE

En 2018, à l’échelle mondiale, Great-West Lifeco a versé aux clients plus de 32 G$ en prestations. Les sociétés canadiennes de Great-West Lifeco ont aidé des familles à composer avec une perte en leur versant plus de 2,5 G$ en prestations de décès et a fourni un revenu à plus de 79 000 personnes frappées d’une invalidité et incapables de travailler. Elles ont aussi aidé plus de 30 000 employeurs à offrir des régimes de garanties et plus de 9 100 employeurs à proposer des régimes d’épargne-retraite à leurs employés. Elles ont également versé 9,3 G$ en prestations et plus de 916 M$ en paiements de rentes, aidant ainsi des Canadiens à financer leur retraite grâce à une source de revenus sûre. 

En tant que gestionnaires de placements, les sociétés du groupe de la Financière IGM contribuent à l’économie en optimisant la répartition de l’actif des fonds de placement entre les pays, les secteurs d’activité et les catégories d’actif pour le compte de ses clients. Leur impact le plus important consiste en la gestion responsable de leurs entreprises, la création de valeur et la rentabilité à long terme, qui leur permet en retour de répartir la valeur créée parmi leurs nombreux actionnaires et leurs autres parties prenantes au Canada. Par l’entremise de ses conseillers, la Financière IGM aide les Canadiens à élaborer un plan financier intégré pour la réalisation de leurs objectifs à court et à moyen terme. Les conseillers reçoivent la formation nécessaire afin qu’ils puissent recommander des produits adaptés à la situation de chacun des clients. Elle améliore sans cesse ses produits, ses services et son soutien afin que ses conseillers puissent continuer à améliorer le bien-être financier de leurs clients.

INCLUSION FINANCIÈRE

La Financière IGM croit que la contribution d’un conseiller financier faire une différence dans la vie des Canadiens de tous les groupes d’âge et niveaux de revenu, y compris les Canadiens dans les groupes à faible revenu qui étaient moins fortunés quand ils ont sollicité l’aide d’un conseiller. 

La plateforme de commandites et d’action communautaire d’IG Gestion de patrimoine, appelée IG Soyez maître de votre avenir, a pour but d’accroître la confiance des Canadiens qui sont les plus susceptibles d’en bénéficier : les jeunes, les aînés, les nouveaux Canadiens et les peuples autochtones. Des ressources adaptées à leurs besoins leur sont offerts par l’entremise de partenariats stratégiques avec des organismes qui servent ces collectivités. Par exemple, cinquante ateliers de littératie financière ont été offerts à de plus de 1 300 aînés et nouveaux arrivants au Canada dans le cadre de la série d’ateliers de la Fondation canadienne d’éducation économique/IG Gestion de patrimoine.

Great-West Lifeco a été la première société au Canada à annoncer la mise à l’essai d’un nouveau programme d’épargne souple qui aide les diplômés postsecondaires membres d’un régime collectif à se concentrer à épargner pour l’avenir, tout en remboursant leurs prêts étudiants. Ce programme vise à réduire cet obstacle financier qui, bien souvent, en pousse plus d’un à retarder l’épargne-retraite. Un employeur peut ainsi déposer dans son régime de retraite et d’épargne collectif une cotisation égale au montant que verse un participant pour rembourser son prêt étudiant. En 2018, la société a été heureuse d’accueillir Indigo à titre de premier employeur national au Canada à offrir ce programme à ses employés.  

Great-West Lifeco continue d’avoir recours à la technologie et aux médias sociaux pour offrir aux Canadiens des outils éducatifs qui peuvent les aider à comprendre les avantages des régimes d’épargne-retraite. Tout en continuant à mettre à profit son site Web parcoursjudicieux.com afin d’offrir des ressources gratuites d’apprentissage en ligne afin de guider les gens dans toutes les étapes d’épargne et de planification de la retraite par l’entremise de jeux, de calculateurs, de vidéos et d’articles instructifs qui permettent de se renseigner sur la planification financière personnelle, la Great-West a également mis à l’essai un nouvel outil de gestion des placements axé sur les objectifs et qu’un conseiller peut utiliser avec ses clients pour s’assurer que leurs placements concordent avec leurs objectifs financiers et de style de vie. En collaboration avec un conseiller, les clients seront en mesure de comparer et de suivre la progression de leur programme de placement global, particulièrement en ce qui concerne le rendement ciblé et le risque correspondant qu’ils doivent être capables d’accepter, en moyenne, pour atteindre leurs objectifs. Un portail numérique sera également offert aux clients, leur permettant d’avoir ainsi accès, en temps réel, à des rapports faciles à comprendre sur le rendement de leur portefeuille et sur leur progression vers l’atteinte de leurs objectifs financiers.

Great-West Lifeco offre également des produits qui répondent aux besoins des travailleurs qui n’ont pas de régime enregistré d’épargne-retraite.

LITTERATIE FINANCIÈRE

L’engagement de notre groupe de sociétés envers l’amélioration de la littératie financière constitue également un moyen d’accroître encore davantage leur impact positif sur la sécurité financière de leurs clients. 

2018 marquait la cinquième année de l’engagement de l’exploitation canadienne de Great-West Lifeco à titre de commanditaire national de la série de programmes de sensibilisation offerte par CPA Canada, qui permettent d’aider les organismes communautaires, les groupes mal desservis, comme les nouveaux Canadiens et les peuples autochtones, les étudiants de niveau postsecondaire et les personnes de tout âge, et de répondre à leurs besoins en matière de littératie financière. Depuis 2014, année où elle est devenue commanditaire national du développement du programme national de littératie financière, Great-West Lifeco a fourni une aide charitable de près d’un million de dollars. En 2018, CPA Canada a rapporté que plus de 75 000 Canadiens ont consulté les ressources numériques et participé à 2 280 ateliers gratuits offerts à l’intérieur de 35 programmes de littératie financière, dont cinq qui sont nouveaux. Parmi les initiatives du programme se trouvent également un programme scolaire visant à apprendre aux élèves des rudiments et des compétences par des activités interactives et des études de cas ou encore une audience publique destinée à aider des personnes âgées à mieux gérer leurs finances à la retraite et à se protéger contre la fraude. 

L’engagement de la Financière IGM envers la confiance en matière de finance prend forme à travers les activités d’IG Gestion de patrimoine qui, depuis 1995, a versé plus de 4,1 M$ pour promouvoir la littératie financière des Canadiens. 

La collaboration continue entre IG Gestion de patrimoine et la Fondation canadienne d’éducation économique (FCEE) a continué d’apporter en 2017 une véritable contribution à l’amélioration de la littératie financière des jeunes et de leurs parents. La société a maintenu son soutien au programme Bâtir un futur de la FCEE, qui aide les provinces à intégrer les notions de base de l’éducation financière au programme d’études de la 4e à la 10e année. Le programme Bâtir un futur met à profit le populaire manuel Les jeunes et l’argent : Un guide vers la littératie financière, destiné aux élèves du secondaire et produit par la FCEE grâce au financement d’IG Gestion de patrimoine. Le manuel est aussi offert en ligne afin d’en accroître l’accessibilité. Grâce au soutien d’IG Gestion de patrimoine, plus de 500 000 exemplaires sont en circulation dans les écoles et les familles, aidant les jeunes du Canada à améliorer leurs connaissances sur le plan financier. La société a également soutenu de nouveaux cours à l’intention des élèves de niveau secondaire, y compris des plans de cours et des ateliers de développement pour les enseignants. 

DES INVESTISSEMENTS QUI STIMULENT LA CROISSANCE

Par l’entremise de ses activités de placement, Great-West Lifeco procure du capital à long terme et contribue ainsi à la croissance économique tout en aidant les Canadiens à atteindre leurs objectifs financiers. Les prêts hypothécaires commerciaux de la société, ses obligations émises dans le public et ses placements privés fournissent des occasions aux entreprises et aux gouvernements de stimuler la création d’emplois, financer la recherche et développer et appuyer les infrastructures, les soins de santé et les projets concernant l’énergie renouvelable. En 2018, la société a versé plus de 3.5 G$ en nouveaux titres de créance privés et en nouveaux prêts hypothécaires commerciaux à l’échelle du Canada.

Great-West Lifeco est aussi parmi les investisseurs fondateurs du Fonds de croissance des entreprises du Canada, nouvellement lancé, qui cherche à stimuler l’innovation. Financé par les principales banques et compagnies d’assurance du Canada, ce fonds investira dans les entrepreneurs canadiens en plus de mettre à la disposition d’entreprises le capital dont elles ont besoin pour assurer leur essor aux échelles nationale et internationale. Un réseau consultatif a également été formé dans le but de fournir du mentorat à ces entreprises pour qu’elles atteignent leur plein potentiel de croissance et rédigent la prochaine génération d’histoires de réussite du milieu des affaires canadien.

Par l’entremise de ses filiales GLC Groupe de gestion d'actifs et Putnam, Great-West Lifeco offre aussi une gamme d’investissements qui comprend des mandats de placement socialement responsable qui permettent aux clients de s’assurer que leurs placements privilégient un niveau élevé de viabilité environnementale, de responsabilité sociale et de gouvernance d’entreprise.

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